האחריות להגנה על רכושו של האדם, מחייבת אותנו לתכנן ולנהל את כספו במקצועיות ובקפדנות, מיום קבלת הצו ולאורך כל תקופת המינוי.
עם מותו של האדם, ופקיעת הסמכות, עומדים לרשותנו שלושה חודשים, לסיים את הטיפול בתשלומים ובחובות השוטפים הידועים לנו. בזמן הזה, פועלים היורשים להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה, שיאפשר להם לקבל לידיהם את הטיפול בעיזבון.
הפעולות שרשאי האפוטרופוס לבצע בכספו של האדם, בשלושת החודשים שלאחר מות האדם על פי סעיף 63(ב), לחוק הן:
(1) לשלם מכספי האדם תשלומים שוטפים בעבור שירותים שניתנו לו או הקשורים ברכושו בתקופת האפוטרופסות;
(2) לגבות מכספי האדם את שכר הטרחה שהוא זכאי לו;
(3) לשלם מכספי האדם הוצאות סבירות לקבורה ואבלות; הוצאות כאמור ישולמו לפי המקובל בנסיבות העניין או בהתאם להנחיות שנתן בעניין האדם;
(4) לנהל נכס מושכר של האדם או עסק הדורש ניהול שוטף.
(חוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, סעיף 63(ב))
נוהל תאגידים מוסיף ומפרט בנוגע לפעולות שעל האפוטרופוס להשלים בפרק הזמן המוגדר, ונדרשות לצורך סיום הטיפול ברכוש האדם.
77ב. השלמה וסיום של פעולות בניהול הרכוש
(א) היו למנוח נושים הידועים לתאגיד (להלן- נושים לכאורה), יודיע להם בדואר רשום על פטירת האדם בתוך 15 ימים ממועד היוודע פטירתו.
(ב) (1) בהתאם להוראות סעיף 63 לחוק, התאגיד מוסמך לשלם מכספי המנוח, תשלומים שוטפים עבור שירותים שניתנו לאדם או הקשורים ברכושו בתקופת האפוטרופסות וזאת, כל עוד אין גורם אחר אשר הוסמך לעשות כן. היה למנוח נכס מושכר או עסק הדורש ניהול שוטף, ואין גורם אחר שהוסמך לטפל בו, מוסמך התאגיד להמשיך לנהלו; התאגיד ישמור את האסמכתאות להוצאות לצורך דיווח לאפוטרופוס הכללי ולשם הצגתן בפני הבנק בו מתנהל חשבון המנוח, במידת הצורך.
(2) התקופה המרבית לשימוש בסמכויות המפורטות בסעיף קטן (ב)(1) היא 90 ימים ממועד פטירת האדם. ככל שיתעורר צורך בביצוע פעולות חריגות או בשימוש בסמכויות האמורות לתקופה העולה על 90 ימים, על התאגיד לפנות לבית המשפט בבקשה למתן הוראות, בהתאם להוראות סעיף 63 לחוק.
(נוהל תאגידים,פרק שמיני, סימן א', סעיף 77ב)
תשלומים שוטפים עבור שירותים שקיבל האדם בחייו, יש לשלם ולדאוג לגמר חשבון נכון למועד פטירת האדם. בתום 90 הימים שלאחר מות האדם, לא נוכל יותר לפעול בכספו של האדם ולכן, השלמת הטיפול בכל התשלומים, בחובות למסגרות, לאנשי מקצוע ולספקים, בגין שירותים שקיבל האדם בתקופת המינוי, בתוך פרק הזמן המוגדר, היא הכרחית.
במידה וידוע לנו על קיומם של נושים (למעט חובות הרשומים הוצל"פ), יש ליידע אותם על פטירת האדם, ולבקש מידע על יתרת החוב. באשר לחובות הרשומים בהוצל"פ יש להוציא תדפיס יתרות חוב עדכני, ולצרפו לתיק בנתיב.
במידה והיו לאדם חשבונות בנק חיצוניים פעילים, יש ליידע בדבר הפטירה, את כל הבנקים בהם התנהלו חשבונותיו ולבקש אישור יתרה ליום הפטירה.
במידה והיה לאדם ציוד מושאל יש להחזירו ולקבל בחזרה את דמי הפיקדון, ובכלל זה:
במידה ונמצאו, ניתן למסור למשפחה בנאמנות, בהתייעצות ובאישור מנהלת המחוז/סגנית, ובכפוף לחתימה על טופס קבלת רכוש בנאמנות.
אם אין משפחה, יש לצרף לתיק בנתיב (כרטסת נכסים), רישום מדויק של התכולה ומקום הימצאה.
יש להודיע למסגרת / משרד הבריאות, על פקיעת האפוטרופסות, ולבקש לקבל:
מאחר וסמכותנו כאפוטרופוס פקעה, אין באפשרותנו לאסוף חפצים אישיים ודברי ערך שהאדם השאיר אחריו, והמסגרת אחראית לשומרם ולהעבירם ליורשים עם קבלת צו.
יש לקבל מהמסגרת רשימה מפורטת של החפצים ואישור שהחפצים ימסרו ליורשים עם הצגת צו מתאים.
חשבונות חשמל, מים, גז, ארנונה, טלפון, כבלים, אינטרנט, ועד בית וכד':
במידה והיה לאדם מטפל סיעודי (ישראלי או זר):